Что делать при подозрительном переводе на карту?

Что делать при подозрительном переводе на карту?
Фото: www.t24.su
Поделиться:

Вам внезапно пришел перевод от незнакомца, а затем отправитель просит или требует вернуть средства? Это — классическая схема мошенников.

Как работает схема:

  • На вашу карту поступают деньги (часто — незаконного происхождения).
  • Злоумышленник связывается с вами, утверждая, что ошибся, и настойчиво просит перевести средства обратно (иногда — на другой счет).
  • Если вы выполните просьбу, то можете невольно стать соучастником отмывания денег или даже финансирования терроризма.
  • Что делать категорически нельзя:

  • Не возвращайте деньги самостоятельно даже под давлением или угрозами.
  • Не тратьте их — это может быть расценено как незаконное обогащение.
  • Не тратьте чужие деньги: если их снять или оплатить ими покупки, это будет считаться согласием на получение средств, а также незаконным обогащением — тогда придется не только вернуть всю сумму, но и выплатить возможные судебные издержки.

    Каков правильный алгоритм действий:

  • Проверить в приложении банка, действительно ли поступление было.
  • Немедленно обратиться в банк, сообщить о подозрительном переводе и попросить его вернуть по официальной процедуре.
  • Сохранить все доказательства: скриншоты переписки, номера телефонов, копию заявления в банк.
  • Российская газета

    Новости соседних регионов по теме:

    Типичные схемы мошенничества — когда вас с помощью SMS, кода или перехода по ссылке просят подтвердить установку нового домофона, перевод медицинской карты в цифровой вид и тому подобное — хорошо известны.
    11:47 15.12.2025 С.-Петербургские ведомости - Санкт-Петербург
    Мошенники могут не только выманивать деньги с вашего счета, но и сделать вас участниками преступления, прислав деньги на ваш счет.
    00:37 15.12.2025 ТИА - Тверь
    Если вам на карту пришли деньги от незнакомца, не переводите их обратно; в этом случае лучше сразу обратиться в банк.
    14:04 14.12.2025 Bnkomi.Ru - Сыктывкар
    Согласившись, можно невольно помочь в отмывании средств или даже в финансировании терроризма Фото: генерация нейросети Grok Если на карту пришли деньги от незнакомца, не спешите их пересылать отправителю или тратить.
    17:05 13.12.2025 Spbdnevnik.ru - Санкт-Петербург
    Согласившись, можно невольно помочь в отмывании средств или даже в финансировании терроризма Фото: генерация нейросети Grok Если на карту пришли деньги от незнакомца, не спешите их пересылать отправителю или тратить.
    17:00 13.12.2025 Петербургский дневник - Санкт-Петербург
    Когда в уведомлениях появляется фраза «операция заблокирована», удивление понятное: как перевод самому себе может оказаться подозрительным?
    13:37 12.12.2025 Город Киров - Киров
    Это делается, чтобы втянуть граждан в сомнительные банковские операции  Фото: Шедеврум Мошенники не только похищают деньги у хабаровчан разными способами,
    10:11 12.12.2025 ИА Хабаровский край сегодня - Хабаровск
     
    По теме